Разработка Правил внутреннего контроля
в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ


в рамках требований 115-ФЗ

"О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

для защиты и стабильности Вашего бизнеса
Росфинмониторинг напоминает, 1 декабря 2022г. вступили в силу поправки в "антиотмывочный" Федеральный Закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ
Что с того?
Субъектам ст. 5 (за исключением поднадзорных ЦБ РФ) и ст. 7.1 Закона № 115-ФЗ следует привести Правила ВК в соответствие с новыми требованиями не позднее 30 декабря 2022 г.
Произошли существенные изменения в требованиях 115-ФЗ к адвокатам, нотариусам, предпринимателям в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг

Правила внутреннего контроля (ПВК) в целях ПОД/ФТ -

основополагающий и безусловно обязательный пакет документов Системы ВК организаций и ИП
  • Обязательность пакета Правил ВК, порядок их разработки и применения устанавливаются ст.4 ФЗ от 7 августа 2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов...» (115-ФЗ)
  • Требования к Правилам ВК, их содержание, порядок реализации и обновления детально описывают подзаконные нормативные акты регуляторов (Правительство РФ, ЦБ РФ и Росфинмониторинг)
  • Множество и постоянное обновление этих актов, ворох внутренних инструкций регуляторов затрудняют трактовку и применение 115-ФЗ
Поэтому самостоятельные разработка и обновление ПВК представляются экстремальной и ресурсозатратной задачей. Эффективнее привлекать экспертов с длительным, разносторонним и специфичным опытом работы
Что такое Система Внутреннего Контроля ?
Система Внутреннего Контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ (СВК) уже стала привычным элементом для многих субъектов хозяйственного оборота в РФ. Однако нельзя не констатировать, что пока абсолютное большинство руководителей организаций подходят к ее разработке, внедрению и осуществлению по остаточному принципу.
В России только в 2020-2022 годах были заблокированы сотни тысяч банковских счетов, отказано в проведении миллиона операций, которые носили подозрительный характер или с признаками нарушения 115-ФЗ.
Росфинмониторинг с 2012 года наделен статусом государственного Центра по оценке рисков и угроз национальной безопасности вследствие легализации преступных доходов, ФТ и ФРОМУ.

Основной задачей СВК является:
  • контроль за соблюдением требований 115-ФЗ, в том числе лицензионных требований, при осуществлении организацией хозяйственной деятельности
  • выявление и предупреждение нарушений в деятельности организации
  • установление причин и виновных лиц, допустивших такие нарушения

СВК организации включает в себя:
  • разработку внутренних документов в соответствии с действующим законодательством;
  • назначение лиц, ответственных за соблюдение внутренних документов;
  • управление рисками;
  • установление персональной ответственности сотрудников за несоблюдение внутренних документов;
  • внедрение в практику методов и способов реализации внутреннего контроля с помощью системы двойного контроля и специализированного программного обеспечения;
  • исключение конфликта интересов;
  • выстраивание эффективных коммуникационных каналов связи между сотрудниками, сотрудниками и руководством, компании с окружающей средой в лице третьих лиц (контрагентов, партнеров, клиентов, надзорных органов);
  • чёткое разделение полномочий сотрудников;
  • проведение инструктажей и обучения как внутри организации, так и в специализированных учебных центрах

Отсутствие СВК или недостаточный уровень её эффективности неотвратимо влечёт привлечение организации и её должностных лиц к административной или уголовной ответственности, штрафам, последствиям регулятивного характера в виде приостановления или аннулирования лицензии, блокировки счетов.

В каждой организации СВК должна занять такое же место как бухгалтерский учёт, система безопасности.
АНО "ИКАР" аккредитован МУМЦ Росфинмониторинга
Это дает нам право проводить инструктажи организаций — субъектов 115-ФЗ и осуществлять иные программы, установленные ФС РФ по финмониторингу,
в том числе, разрабатывать ПВК
Разработка Правил внутреннего контроля от АНО ИКАР
  • Компетентно и оперативно
    Правила ВК под Вашу конкретную компанию разрабатываются нашими специалистами с превосходным набором компетенций, практических навыков и прецедентов.
    В кратчайшие реальные сроки (несколько дней)
    и в оптимальном формате и объеме
    I
  • Индивидуально
    Глубокая и комплексная адаптация к Вашим реалиям.
    При создании Правил ВК досконально учитывается специфика деятельности, бизнес-процессов, организационной и IT-структур Вашей компании, вплоть до используемого ПО
    II
  • Конфиденциально
    Наши специалисты постоянно взаимодействуют с надзорными органами (Росфинмониторингом, ЦБ РФ, МУ Федеральной пробирной палаты, Прокуратуры), детально осведомлены в практических алгоритмах проверок и разрабатывают Правила ВК с учетом их требований
    III
  • Восстановление ПВК
    Для восстановления утраченных или отсутствовавших ранее документов возможно разработать Правила ВК на основании норм законодательства, действовавших на определенную дату в прошлом
    IV
  • Формат услуги
    Эта услуга оказывается разово или в рамках Абонентского сопровождения ↗. Последнее предполагает как сопровождение Ваших Правил ВК с их актуализацией, так и инструктажи, консультации по их применению и обоснованию в надзорных органах, а также сопровождение проверок по 115-ФЗ
    V
Ваши Правила ВК разрабатываются
"под ключ"
в режиме "одного окна"
Выберите свой пакет Правил ВК
Стоимость зависит от выбранного пакета ПВК и
организационно-правовой формы

Скидки постоянным клиентам и при обновлении ПВК

посмотреть офферту ↗

!
Гарантии
Все Правила ВК, разработанные нами для Вас, полностью соответствуют нормативным актам и 115-ФЗ, действующим на дату их разработки.
При соблюдении наших рекомендаций на постоянной основе Ваши ПВК гарантированно проходят проверки надзорных органов
Простые ответы на сложные вопросы
Ignorantia non est argumentum
(незнание не является доказательством)

Рекомендуем ознакомиться и принять к сведению -
  • получите ясное представление без детального изучения Закона
  • сЭКОНОМИТе свое личное ВРЕМЯ
  • избежите неприятных сюрпризов от надзорных органов
Программы в составе Правил ВК по ПОД/ФТ
Список программ неокончательный и носит ознакомительный характер
  1. программа организации системы ПОД/ФТ;
  2. программа идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца (далее — программа идентификации);
  3. программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее — программа управления риском);
  4. программа выявления в деятельности клиентов операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок), в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее — программа выявления операций);
  5. программа, определяющая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее — программа по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества и проведению проверки);
  6. программа, определяющая порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом;
  7. программа организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции;
  8. программа организации в некредитной финансовой организации работы с представленными клиентом документами и (или) сведениями об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, запросами и решениями межведомственной комиссии, созданной при Банке России (далее — межведомственная комиссия);
  9. программа подготовки и обучения кадров некредитной финансовой организации в сфере ПОД/ФТ;
* В отдельных случаях могут быть затребованы дополнительные документы, что, как правило, является следствием субъективного понимания (или непонимания) законодательства конкретными сотрудниками надзорных органов
Приложения в составе Правил ВК по ПОД/ФТ
Список приложений неокончательный и носит ознакомительный характер
  1. Приложение 1. Перечень сведений, устанавливаемых в целях идентификации физических лиц – клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев;
  2. Приложение 2. Перечень сведений, устанавливаемых в целях идентификации клиентов и выгодоприобретателей – юридических лиц;
  3. Приложение 3. Перечень сведений, устанавливаемых в целях идентификации индивидуального предпринимателя;
  4. Приложение 4. Перечень сведений, устанавливаемых в целях идентификации иностранной структуры без образования юридического лица;
  5. Приложение 5. Перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки;
  6. Приложение 6. Форма сообщения об операции;
  7. Приложение 7. Перечень операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю;
  8. Приложение 8. Форма журнала учета взаимодействия с клиентами;
  9. Приложение 9. Форма внутреннего распоряжения о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества;
  10. Приложение 10. Форма журнала учета информации о примененных мерах по замораживанию (блокированию) принадлежащих клиенту денежных средств или иного имущества;
  11. Приложение 11. Форма акта проверки наличия среди клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
  12. Приложение 12. Форма журнала учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в Перечень;
  13. Приложение 13. Форма внутреннего распоряжения о приостановлении операции с денежными средствами или иным имуществом;
  14. Приложение 14. Форма журнала учета информации о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом;
  15. Приложение 15. Форма внутреннего распоряжения об отказе от выполнения распоряжения клиента о совершении операции;
  16. Приложение 16. Форма журнала учета отказов от выполнения распоряжения клиента о совершении операции;
  17. Приложение 17. Форма журнала учета сведений о результатах каждой проверки наличия (отсутствия) в отношении клиентов; информации о причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
  18. Приложение 18. Форма Акта о проведении вводного (первичного) инструктажа и первичной проверки знаний;
  19. Приложение 19. Форма Акта о проведении целевого (внепланового) инструктажа;
  20. Приложение 20. Примерная форма решения о принятии на обслуживание публичного должностного лица

«
Наши эксперты всегда в курсе и
обеспечат Вам защиту по 115-ФЗ!

»

Таким образом, Вы теперь, несомненно, представляете:
  1. необходимость наличия надлежащих Правил ВК,
  2. последствия их отсутствия или несоответствия 115-ФЗ,
  3. сложность их самостоятельной разработки и обновления
Поэтому обращайтесь к профессионалам!
Мы проконсультируем Вас,
и Вы получите безупречные
Правила внутреннего контроля!

Заявка на разработку
Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ