Разработка Правил внутреннего контроля
в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ

в рамках требований 115-ФЗ
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

для защиты и стабильности Вашего бизнеса

Росфинмониторинг напоминает, 1 декабря 2022г. вступили в силу поправки в "антиотмывочный" Федеральный Закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ

Что с того?

Субъектам ст. 5 (за исключением поднадзорных ЦБ РФ) и ст. 7.1 Закона № 115-ФЗ следует привести Правила ВК в соответствие с новыми требованиями не позднее 30 декабря 2022 г.
Произошли существенные изменения в требованиях 115-ФЗ к адвокатам, нотариусам, предпринимателям в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг

Правила внутреннего контроля (ПВК) в целях ПОД/ФТ -

основополагающий и безусловно обязательный пакет документов Системы ВК организаций и ИП

Обязательность пакета Правил ВК, порядок их разработки и применения устанавливаются ст.4 ФЗ от 7 августа 2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов...» (115-ФЗ)
Требования к Правилам ВК, их содержание, порядок реализации и обновления детально описывают подзаконные нормативные акты регуляторов (Правительство РФ, ЦБ РФ и Росфинмониторинг)
Множество и постоянное обновление этих актов, ворох внутренних инструкций регуляторов затрудняют трактовку и применение 115-ФЗ

Поэтому самостоятельные разработка и обновление ПВК представляются экстремальной и ресурсозатратной задачей. Эффективнее привлекать экспертов с длительным, разносторонним и специфичным опытом работы

Что такое Система Внутреннего Контроля ?

Система Внутреннего Контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ (СВК) уже стала привычным элементом для многих субъектов хозяйственного оборота в РФ. Однако нельзя не констатировать, что пока абсолютное большинство руководителей организаций подходят к ее разработке, внедрению и осуществлению по остаточному принципу.
В России только в 2020-2022 годах были заблокированы сотни тысяч банковских счетов, отказано в проведении миллиона операций, которые носили подозрительный характер или с признаками нарушения 115-ФЗ.
Росфинмониторинг с 2012 года наделен статусом государственного Центра по оценке рисков и угроз национальной безопасности вследствие легализации преступных доходов, ФТ и ФРОМУ.

Основной задачей СВК является:

контроль за соблюдением требований 115-ФЗ, в том числе лицензионных требований, при осуществлении организацией хозяйственной деятельности
выявление и предупреждение нарушений в деятельности организации
установление причин и виновных лиц, допустивших такие нарушения

СВК организации включает в себя:

разработку внутренних документов в соответствии с действующим законодательством;
назначение лиц, ответственных за соблюдение внутренних документов;
управление рисками;
установление персональной ответственности сотрудников за несоблюдение внутренних документов;
внедрение в практику методов и способов реализации внутреннего контроля с помощью системы двойного контроля и специализированного программного обеспечения;
исключение конфликта интересов;
выстраивание эффективных коммуникационных каналов связи между сотрудниками, сотрудниками и руководством, компании с окружающей средой в лице третьих лиц (контрагентов, партнеров, клиентов, надзорных органов);
чёткое разделение полномочий сотрудников;
проведение инструктажей и обучения как внутри организации, так и в специализированных учебных центрах

Отсутствие СВК или недостаточный уровень её эффективности неотвратимо влечёт привлечение организации и её должностных лиц к административной или уголовной ответственности, штрафам, последствиям регулятивного характера в виде приостановления или аннулирования лицензии, блокировки счетов.

В каждой организации СВК должна занять такое же место как бухгалтерский учёт, система безопасности.

АНО "ИКАР" аккредитован МУМЦ Росфинмониторинга

Это дает нам право проводить инструктажи организаций — субъектов 115-ФЗ и осуществлять иные программы, установленные ФС РФ по финмониторингу,
в том числе, разрабатывать ПВК

Узнать о нас больше ↗

Разработка Правил внутреннего контроля от АНО ИКАР

Компетентно и оперативно

Правила ВК под Вашу конкретную компанию разрабатываются нашими специалистами с превосходным набором компетенций, практических навыков и прецедентов.
В кратчайшие реальные сроки (несколько дней)
и в оптимальном формате и объеме

I
Индивидуально

Глубокая и комплексная адаптация к Вашим реалиям.
При создании Правил ВК досконально учитывается специфика деятельности, бизнес-процессов, организационной и IT-структур Вашей компании, вплоть до используемого ПО

II
Конфиденциально

Наши специалисты постоянно взаимодействуют с надзорными органами (Росфинмониторингом, ЦБ РФ, МУ Федеральной пробирной палаты, Прокуратуры), детально осведомлены в практических алгоритмах проверок и разрабатывают Правила ВК с учетом их требований

III
Восстановление ПВК

Для восстановления утраченных или отсутствовавших ранее документов возможно разработать Правила ВК на основании норм законодательства, действовавших на определенную дату в прошлом

IV
Формат услуги

Эта услуга оказывается разово или в рамках Абонентского сопровождения ↗. Последнее предполагает как сопровождение Ваших Правил ВК с их актуализацией, так и инструктажи, консультации по их применению и обоснованию в надзорных органах, а также сопровождение проверок по 115-ФЗ

V

Ваши Правила ВК разрабатываются
"под ключ"
в режиме "одного окна"

У меня есть вопросы

Выберите свой пакет Правил ВК

Стоимость зависит от выбранного пакета ПВК и
организационно-правовой формы

Скидки постоянным клиентам и при обновлении ПВК

посмотреть офферту ↗

Стандартный пакет для малого бизнеса и ИП

для любых видов деятельности (ювелиры, недвижимость, лизинг, факторинг, операторы по приему платежей, юристы, бухгалтеры и др., кроме поднадзорных ЦБ РФ субъектов)

от 49 500 рублей

основные приказы, акты и распоряжения в ПВК
набор основных приложений
(анкеты клиентов, журналы инструктажей, т.п.)
приказ об утверждении ПВК
должностная инструкция СДЛ
лист инструктажа по разработанным ПВК

срок изготовления - от 3 дней

выбрать

Полный пакет для малого бизнеса и ИП

для любых видов деятельности
(станд. пакет + лотереи, игорный сектор, ломбарды, МКК, КПК, СКПК, страховые брокеры и др.)

от 89 500 рублей

ПВК набор приложений (более 20)
приказ об утверждении ПВК и назначении СДЛ
должностная инструкция СДЛ
шаблон отчета о проверке системы ВК
перечень и формы учета сотрудников, подлежащих инструктажам
программа инструктажей и тесты к ним

срок изготовления от 5 дней

выбрать

Тотальный пакет для крупного и среднего бизнеса

для финансовых организаций, управляющих компаний, профессиональных участников РЦБ, НПФ, операторов инвестиционных платформ, компаний холдингов и т.п.

по запросу

все предписанные приказы, акты и распоряжения, формы и приложения, перечни и справочники
приказ об утверждении ПВК и назначении СДЛ
должностная инструкция СДЛ
положение о системе внутреннего контроля
шаблон отчета о проверке системы ВК
полная подсистема внутренних инструктажей сотрудников
регламент заполнения и отправки ФЭС
регламент взаимодействия сотрудников при работе с ПВК

сроки согласовываются под каждый запрос

выбрать

!

Гарантии

Все Правила ВК, разработанные нами для Вас, полностью соответствуют нормативным актам и 115-ФЗ, действующим на дату их разработки.
При соблюдении наших рекомендаций на постоянной основе Ваши ПВК гарантированно проходят проверки надзорных органов

Простые ответы на сложные вопросы

Ignorantia non est argumentum
(незнание не является доказательством)

Рекомендуем ознакомиться и принять к сведению -

получите ясное представление без детального изучения Закона
сЭКОНОМИТе свое личное ВРЕМЯ
избежите неприятных сюрпризов от надзорных органов

Агентства недвижимости (организации и индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества)
Организации и индивидуальные предприниматели рынка ДМ и ДК, осуществляющие скупку, куплю-продаждрагоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий
Операторы по приему платежей
Организаторы азартных игр
Операторы лотерей в части осуществления деятельности по выплате, передаче или предоставлению выигрыша по договору об участии в лотерее
Операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных
Лизинговые компании
Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов
Управляющие компании (Иф, ПИФ, НПФ)
Негосударственные пенсионные фонды
Кредитные потребительские кооперативы в том числе сельскохозяйственные
Микрофинансовые организации (микрокредитные и микрофинансовые компании)
Страховые брокеры
Общества взаимного страхования
Ломбарды
Профессиональные участники рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность исключительно по инвестиционномконсультированию)
Страховые организации
Операторы инвестиционных платформ
Операторы финансовых платформ
Аудиторы
Нотариусы
Адвокаты
Лица, оказывающие юридические и/или бухгалтерские услуги

Внешние формы обучения:

целевой инструктаж по ПОД/ФТ и
повышение уровня знаний в сфере ПОД/ФТ

Проводятся специализированными учебными центрами (УЦ).
Целевой инструктаж (ЦИ) – это получение работниками организаций базовых знаний, необходимых для соблюдения ими требований ПОД/ФТ.
ЦИ проходится слушателями однократно (один раз в жизни).

Не позднее чем через три года после прохождения ЦИ указанные лица обязаны пройти повышение уровня знаний (ПУЗ). ПУЗ по ПОД/ФТ осуществляется в форме участия в конференциях, семинарах и иных обучающих мероприятиях, организуемых УЦ.

Внутренние формы обучения:

вводный и
дополнительный инструктажи

Вводный инструктаж сотрудников организации проводится СДЛ при приеме их на работу или переводе их на должности, указанные в предыдущем разделе.
Дополнительный инструктаж по ПОД/ФТ проводится СДЛ не реже одного раза в год либо в следующих случаях:
- при изменении действующих или вступлении в силу новых нормативных правовых актов РФ в области ПОД/ФТ;
- при утверждении организацией новых или изменении действующих ПВК в целях ПОД/ФТ;
- при переводе сотрудника организации на другую работу в рамках организации в случае недостаточности имеющихся у него знаний в области ПОД/ФТ.
(!) Его необходимо проводить в день утверждения правил ВК или в день вступления в силу нормативного акта. Нам известны случаи, когда промедление в проведении инструктажа на несколько дней приводило впоследствии к мерам административного наказания со стороны надзорных органов.

Отметим, эти инструктажи проводятся в соответствии с программой обучения (обязательно входит в состав ПВК), которую очень любят проверять сотрудники надзорных органов.

Программы в составе Правил ВК по ПОД/ФТ

Список программ неокончательный и носит ознакомительный характер

программа организации системы ПОД/ФТ;
программа идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца (далее — программа идентификации);
программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее — программа управления риском);
программа выявления в деятельности клиентов операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок), в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее — программа выявления операций);
программа, определяющая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее — программа по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества и проведению проверки);
программа, определяющая порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом;
программа организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции;
программа организации в некредитной финансовой организации работы с представленными клиентом документами и (или) сведениями об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, запросами и решениями межведомственной комиссии, созданной при Банке России (далее — межведомственная комиссия);
программа подготовки и обучения кадров некредитной финансовой организации в сфере ПОД/ФТ;

* В отдельных случаях могут быть затребованы дополнительные документы, что, как правило, является следствием субъективного понимания (или непонимания) законодательства конкретными сотрудниками надзорных органов

Приложения в составе Правил ВК по ПОД/ФТ

Список приложений неокончательный и носит ознакомительный характер

Приложение 1. Перечень сведений, устанавливаемых в целях идентификации физических лиц – клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев;
Приложение 2. Перечень сведений, устанавливаемых в целях идентификации клиентов и выгодоприобретателей – юридических лиц;
Приложение 3. Перечень сведений, устанавливаемых в целях идентификации индивидуального предпринимателя;
Приложение 4. Перечень сведений, устанавливаемых в целях идентификации иностранной структуры без образования юридического лица;
Приложение 5. Перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки;
Приложение 6. Форма сообщения об операции;
Приложение 7. Перечень операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю;
Приложение 8. Форма журнала учета взаимодействия с клиентами;
Приложение 9. Форма внутреннего распоряжения о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества;
Приложение 10. Форма журнала учета информации о примененных мерах по замораживанию (блокированию) принадлежащих клиенту денежных средств или иного имущества;
Приложение 11. Форма акта проверки наличия среди клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
Приложение 12. Форма журнала учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в Перечень;
Приложение 13. Форма внутреннего распоряжения о приостановлении операции с денежными средствами или иным имуществом;
Приложение 14. Форма журнала учета информации о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом;
Приложение 15. Форма внутреннего распоряжения об отказе от выполнения распоряжения клиента о совершении операции;
Приложение 16. Форма журнала учета отказов от выполнения распоряжения клиента о совершении операции;
Приложение 17. Форма журнала учета сведений о результатах каждой проверки наличия (отсутствия) в отношении клиентов; информации о причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
Приложение 18. Форма Акта о проведении вводного (первичного) инструктажа и первичной проверки знаний;
Приложение 19. Форма Акта о проведении целевого (внепланового) инструктажа;
Приложение 20. Примерная форма решения о принятии на обслуживание публичного должностного лица

«

Наши эксперты всегда в курсе и
обеспечат Вам защиту по 115-ФЗ!

Интересная статья

»

Таким образом, Вы теперь, несомненно, представляете:

необходимость наличия надлежащих Правил ВК,
последствия их отсутствия или несоответствия 115-ФЗ,
сложность их самостоятельной разработки и обновления

Поэтому обращайтесь к профессионалам!
Мы проконсультируем Вас,
и Вы получите безупречные
Правила внутреннего контроля!

Заявка на разработку

Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ

Заявка на ПВК для малого бизнеса/ИП

Заявка на ПВК для среднего бизнеса