Услуги: комплаенс

Комплаенс

СПЕКТР УСЛУГ:

Оказание экспертной поддержки кредитных и некредитных организаций, поднадзорных как Банку России, так и Росфинмониторингу, в форме консультаций и письменных заключений по вопросам:
Помощь в организации и настройки процедур специального внутреннего контроля в организациях;
Тренинг сотрудников в рамках выявления операций обязательного контроля и подозрительных операций;
Взаимодействие с Росфинмониторингом, Банком России, и другими надзорными и силовыми службами, как в рамках выездных, так и камеральных проверок;
Анализ сделок и платежей на предмет возможного блокирования расчетного счета;
Разблокировка счетов, перевод средств на счет в другом банке без комиссии;
Разработка документов (Правил, Положений) и процедур в рамках 115-ФЗ от 07.08.2001
Внедрение автоматического контроля платежей и сделок;
Составлении ответов на запросы Банка России по вопросам ПОД/ФТ;
Организация участия эксперта в данной области с юридическим образованием в административных делах, возбужденных Банком России, в т.ч. по вопросам ПОД/ФТ;
Аудит системы внутреннего контроля в рамках ПОД/ФТ;
Анализ Правил Внутреннего Контроля (ПВК) по ПОД/ФТ, их соответствие фактической структуре, операциям компании и актуальным требованиям законодательства;
Проверка соответствия специального должностного лица (СДЛ) квалификационным требованиям;
Проверка системы выявления операций, подлежащих контролю, направление сведений в Росфинмониторинг, внедрение автоматических процедур;
Анализ сведений по идентификации клиентов, контрагентов и выгодоприобретателей.

Контроль за ответами на запросы надзорного органа.
Сопровождение на допросы и беседы.
Подготовка документов в рамках запросов надзорных органов.
Составление возражений на акты проверок надзорных органов.

Внедрение комплаенс процедур в систему взаимоотношений группы компаний
Анализ комплаенс рисков в контролируемых сделках
Ответы на запросы налоговых органов
Подготовка и сопровождение сотрудников и учредителей компаний на допросы в налоговые органы
Сопровождение камеральных и выездных проверок налоговых органов
Представление интересов в судах

Внедрение комплаенс процедур в систему взаимоотношений группы компаний
Анализ комплаенс рисков в контролируемых сделках
Ответы на запросы таможенных органов
Подготовка и сопровождение сотрудников и учредителей компаний на допросы в и=таможенные органы
Сопровождение камеральных и выездных проверок таможенных органов
Представление интересов в судах

Политика по комплаенс контролю.
Кодекс корпоративной этики.
Положение о конфликте интересов.
Положение о подарках.
Регламент (методика) оценки контрагентов.
Политика о персональных данных (от информации на сайте до полноценного документа в рамках 152-ФЗ)
Антикоррупционная политика
Положения по организации процедур в рамках конфликта интересов
Положения по соблюдению требований FATCA и CRS.
Положение о подразделении комплаенс-контроля и должностные инструкции сотрудников.
Положение о внутренних расследованиях.
Регламент по технике безопасности и охране труда.
Регламент закупочной деятельности.
Политика информационной безопасности.

Внедрение и разработка методологии в области контроля контрагентов
Анализ сделок на предмет возможного блокирования расчетного счета
Внедрение автоматического контроля платежей и сделок

Разработка и внедрение мер корпоративной политики в рамках антикоррупционных требований
Проведение проверок соответствия антикоррупционным требованиям
Реализация мер, необходимых для соблюдения федерального законодательства в области антикоррупции, в том числе проведение внутренних расследований инцидентов.

Разработка версии Политики для интернет-сайтов
Проведение комплекса мер по контролю и аудиту процессов обработки и защиты персональных данных
Подготовка сотрудников, документов и процедур к проверке регулятора
Разработка Правил по обработке и хранении персональных данных сотрудников и клиентов

Комплаенс риски. Субсидиарная ответственность.
Комплаенс риски. FATCA и CRS.
Комплаенс риски. Санкции.
Комплаенс риски.Противодействие коррупции.
Комплаенс риски. Законодательство об «отмывании денег», что делать чтобы «выжить»?
Комплаенс риски. Риск аппетит. Нулевая толерантность – правда и мифы.
Комплаенс риски. Персональные данные.

Разработка пакета документов для компаний социально-ответственного бизнеса:

Социальная политика
Антикоррупционная политика
Политика по обработке и хранении персональных данных
Политика работы с контрагентами
Положение о подарках (при работе с госсектором)
Политика в области конфликта интересов
Положение по работе с грантами и субсидиями

Вы можете приобрести у нас любой внутренний нормативный документ или заказать услугу.

Учетную политику по бухгалтерскому учету
Учетную политику по налоговому учету
Правила внутреннего контроля в рамках ПОД/ФТ
Комплаенс политику
Политику по управлению рисками
Политику по работе с контрагентами
Документы кадрового делопроизводства
Антикоррупционную политику
Политику и правила по работе с персональными данными
и многое другое.

Контакты для записи на консультацию:
+7-977-333-96-86
support@ikarcompliance.ru
или заполните форму

Заказать

Стоимость первой консультации: 15000 рублей.
Время консультации 1 час
Проводится по Skype или WhatsUp
Возможно при личной встрече

Комплаенс (англ. compliance – соответствие, исполнение) – это способность компании соответствовать нормам и правилам – как внешним, так и внутренним

Комплаенс (англ. compliance — согласие, соответствие; происходит от глагола to comply — исполнять) — буквально означает (см. в Оксфордском словаре английского языка) действие в соответствии с запросом или указанием; повиновение (англ. compliance is an action in accordance with a request or command, obedience). «Комплаенс» представляет собой соответствие каким-либо внутренним или внешним требованиям или нормам.

Это направление профессиональной деятельности привнесено в российские организации крупными западными компаниями.

По сути это часть системы управления/контроля в организации, связанная с рисками несоответствия, несоблюдения требований законодательства, нормативных документов, правил и стандартов надзорных органов, отраслевых ассоциаций и саморегулируемых организаций, кодексов поведения и т. д.

Такие риски несоответствия в конечном итоге могут проявляться в форме применения юридических санкций или санкций регулирующих органов, финансовых или репутационных потерь как результат несоответствия законам, общепринятым правилам и стандартам.

В 2014 году Банк России принял изменения в Положение 242-П, в соответствии с которыми во всех банках вводится служба внутреннего контроля.

Выполнение каждым сотрудником своих должностных обязанностей, включая принятие решений на всех уровнях, должно соответствовать стандартам законности и добросовестности, установленным компанией для ведения своей деятельности.

Как правило, главным документом является Кодекс корпоративного поведения (англ. Code of conduct), регламентирующий нормы поведения сотрудников организации при взаимодействии с клиентами, другими сотрудниками, контрагентами, поставщиками, надзорными органами и прочими третьими лицами,
с которыми сталкивается тот или иной сотрудник в процессе исполнения своих профессиональных обязанностей.

Комплаенс-риски – это потенциальные финансовые и репутационные потери и юридические санкции из-за несоблюдения законов или правил.
Когда комплаенс необходим директору или владельцу уже вчера?

Давно не было проверок надзорных органов: ИФНС, Ростехнадзор, ФАС, ЦБР, Росфинмониторинг, переживаете, что они могут обнаружить?
У меня заблокировали счет в Банке по 115-ФЗ, надо решить проблему раз и навсегда, а не платить каждый раз юристам за разблокировку счета.
У меня есть юристы, финансисты, а ошибок много, поставщики не исполняют условия контрактов!
Хочу понимать, что работники компании исполняют свою работу в соответствии с законом, и я не буду привлечен к субсидиарной ответственности!
У меня "текучка" кадров, как мне «подстраховаться» от действий недобросовестных или обиженных работников, чтобы избежать проблем с трудовой инспекцией, налоговым органом, судом?
Хочу получить кредит в Банке или диверсифицировать свой уже имеющийся кредитный портфель, как мне это решить с минимальными затратами?

Вы вспомните эти и другие ситуации из своего прошлого, когда проще было предотвратить катастрофу, чем ликвидировать ее последствия.

Выделяют два наиболее распространённых подхода к внедрению и функционированию комплаенса:

подход, основанный на соблюдении нормы. Организовывается минимальный уровень комплаенса – выполняется только то, что закон предписывает императивно;
поход, основанный на анализе рисков. Суть подхода состоит в том, что создаётся собственная комплаенс-организация, основанная не только на императивных нормах закона, но и с учётом стандартов отрасли, а также разрабатываются и внедряются собственные механизмы управления комплаенс-рисками, хотя законодательно это может и не предписываться.

Если вы не контролируете зоны риска, то в итоге понесете убытки, и не только финансовые, но и репутационные. При этом необходимо осознавать, что, даже если вы решили полностью соответствовать нормам закона и приняли для этого все меры, это не означает, что ваша компания защищена от возникновения комплаенс-рисков.

Бизнес растет, а проблемы множатся со всех сторон, угрозы и санкции возникают на ровном, казалось бы, месте. Мошенничества, финансовые потери по искам, отток клиентов из-за непрофессионализма сотрудников, ущерб деловой репутации? Снижение кредитного рейтинга, международная сделка на грани срыва? Ощущение потери контроля, "субсидиарка" снится в кошмарах? Но дело не только в этом…

Подобные проблемы будут возникать постоянно, отвлекая Ваше внимание и ресурсы. Кардинальное решение существует. Комплаенс - именно тот рычаг, который вернет Вам точку опоры.

Этот инструмент давно стал неотъемлемой частью западных компаний. По сути это часть системы управления компании, замкнутая на выявление и минимизацию рисков несоответствия или несоблюдения нормам закона, стандартам регуляторов и положениям корпоративной этики. Эти риски ведут к санкциям, финансовым и репутационным потерям, теряется динамика развития, владельцы и директора привлекаются к ответственности.

Главной целью комплаенса компании является ее устойчивый рост и безопасная, полностью контролируемая среда для реализации ее миссии.

Есть два подхода к описанным рискам. Можно тщательно избегать всех возможных рисков и считать свою компанию в безопасности. Однако несовершенность исполнителей и законотворчество быстро вернут вас к реалиям крупного бизнеса.

Второй подход это активная и взвешенная позиция по отношению к возникающим рискам, их учет, классификация. Компания строит свою структуру, которая позволит принимать часть рисков без последствий, четко контролировать или минимизировать оставшиеся, сохраняя тем самым важные ресурсы и отличные перспективы для роста.

Мы сторонники 2-го подхода и сейчас рассказали Вам самое главное. Давайте обсудим, что именно мы можем сделать именно для Вас.