Указание Банка России от 06.07.2020 N 5495-У "О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" вступило в силу 23.08.2020 и вносит изменения в Положение Банка России № 444-П о требованиях к идентификации.
Изменения касаются всех некредитных финансовых организаций.
«Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:
- внесены изменения в перечень сведений, которые необходимо установить в отношении клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, являющихся: юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями, иностранными структурами без образования юридического лица, физическими лицами, занимающимися в установленном законодательством РФ порядке частной практикой;
- определены клиенты, в отношении которых некредитная финансовая организация вправе не идентифицировать представителя, являющегося единоличным исполнительным органом (руководителем) таких лиц;
- некредитная финансовая организация самостоятельно должна определить в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ способ заверения копий документов (в том числе выписок из документов), представленных для целей идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, обновления сведений о них;
- не кредитная финансовая организация в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ самостоятельно должна определить кроме иного вида документов, так же источник сведений, которые могут быть использованы не кредитной финансовой организацией в целях определения деловой репутации клиента, а также вид документов и источник сведений в целях обновления сведений о ней;
- иные изменения.
Вступление в силу изменений влечет для не кредитных финансовых организаций следующие обязанности:
- Провести целевой (внеплановый) инструктаж в срок не позднее трех рабочих дней с даты вступления в силу Указания Банка России № 5495-У;
- Внести изменения в анкеты клиентов и применять новые анкеты с 23.08.2020;
- Привести правила внутреннего контроля в соответствие с изменениями в срок не позднее 23.11.2020.
Вы можете заказать разработку и/или актуализацию необходимых документов
в АНО ИКАР: