«О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях совершенствования обязательного контроля».
Изменения:
1.Для каждого вида организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, приведен перечень операций, сведения о которых должны быть предоставлены в Росфинмониторинг.Данное положение вступает в силу с 10 января 2021 года.
2.Отменена необходимость установления момента перехода права собственности и характера хозяйственной деятельности юридического лица при предоставлении в Росфинмониторинг информации по сделкам с недвижимым имуществом и операциям по снятию со счета или зачислению на счет юридического лица наличных денежных средств. Эти изменения позволят автоматизировать процесс подготовки электронных сообщений, направляемых в Росфинмониторинг, и, соответственно, снизить нагрузку, связанную с предоставлением информации.
3.Установлена возможность направлять сообщения не только о подозрительной операции, но и о подозрительной деятельности клиентов,что позволит снизить административную нагрузку на финансовые организации за счет уменьшения количества направляемых сообщений, а также повысить качество и содержательность информирования Росфинмониторинга.
Данное положение вступает в силу с 1 марта 2022.
4. С учетом актуальных рисков легализации преступных доходов и финансирования терроризма уточнены операции, подлежащие обязательному контролю в части страхования, азартных игр и лотерей,а также отменен обязательный контроль по операциям, связанным с переводом денег некредитными организациями по поручению клиента, обменом юридическими и физическими лицами банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства и переводами денежных средств с использованием анонимных счетов.
5.Введен обязательный контроль за почтовыми переводами денежных средств и возвратом неиспользованного остатка денег, внесенных в качестве аванса за услуги связи, при сумме таких операций от 100 тысяч рублей,а также зачислением (либо списанием) денежных средств на счет (вклад) при платежах по договору лизинга, если сумма такой операции равна или превышает 600 тысяч рублей.
6.Увеичен вдвое порог непроведения идентификации при совершении операций по покупке в розницу с использованием персонифицированного электронного средства платежа ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней со 100 до 200 тысяч рублей (при отсутствии подозрений в ОД/ФТ).
Данное положение вступило в силу с 13 июля 2020 года.
С 13.07.2020 вступили в силу следующие изменения:
- Абзац 2 пункта 2 статьи 6 изложен в новой редакции. В частности дополнено, что порядок определения и доведения до сведения перечня лиц, причастных к терроризму и экстремизму устанавливается Правительством Российской Федерации в том числе и для других юридических лиц, а также физических лиц. Ранее, например, для лиц, указанных в ст. 7.1 закона не было определено каким органом такой порядок устанавливается.
- Пункт 1 статьи 7.5 изложен в новой редакции. Установлено, что порядок формирования уполномоченным органом перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и его доведения до сведения других юридических лиц, а также физических лиц устанавливается Правительством Российской Федерации. Ранее, например, для лиц, указанных в ст. 7.1 закона не было определено каким органом такой порядок устанавливается.
- Важные изменения для организаций и предпринимателей розничной торговли ювелирными изделиями.
- С 13.07.2020 года вступили в силу поправки в п. 1.4-2 статьи 7, согласно которым идентификация клиента физического лица, его представителя, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца может не проводится при покупке физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней при использовании персонифицированного электронного средства платежа для совершения покупки на сумму не превышающую 200 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 200 000 рублей (за исключением случая, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).
Внимание! Что необходимо сделать в связи с вступлением в силу изменений?
Всем провести обязательный внутренний инструктаж
Организациям и индивидуальным предпринимателям ювелирной отрасли скорректировать правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в срок не позднее 13.08.2020 в случае наличия измененного текста в правилах.
Ломбардам внести изменения в правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в срок, не позднее 3-х месяцев после даты вступления в силу изменений, в случае наличия в правилах измененного текста (октябрь 2020).
Обращаем ваше внимание, что иные положения Федерального закона №115-ФЗ вступают в силу по истечении 180 дней после дня его официального опубликования, а некоторые с 1 марта 2022 года, в связи с чем, необходимо будет вносить изменения в правила внутреннего контроля всем субъектам Федерального закона №115-ФЗ. Следите за информацией на нашем сайте в разделе "Новости - изменения законодательства"
Полный текст изменений: http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001202007130049