История вопроса:
Общество с ограниченной ответственностью "Альфа" обратилось в арбитражный суд с исковым заявлением об обязании публичного акционерного общества "БАНК УРАЛСИБ" восстановить обществу с ограниченной ответственностью «Альфа» доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online» в полном объеме.
Нюансы:
➡️13.10.2017 ООО «Альфа» в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» открыты расчетные счета и подключена услуга Дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online».
➡️Уведомлением от 13.01.2023 Банк сообщил о приостановлении обслуживания ООО «Альфа» с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online» на основании Федерального закона N 115-ФЗ от 07.08.2001 и в рамках Правил комплексного банковского обслуживания и запросил предоставить сведения и документы, относительно основных видов деятельности компании.
➡️20 января 2023 г. во исполнение запроса Банка от 13.01.2023 истцом представлена информация, пояснения и документы, что подтверждается отчетом направления документов в банк через систему сообщений клиент-банка.
➡️Банком доступ ООО «Альфа» к системе дистанционного банковского обслуживания не возобновлен, о чем сообщено уведомлением от 23.01.2023.
➡️26.01.2023 Истец через систему сообщений клиент-банка обратился к Ответчику с просьбой указать официальные причины установления ограничений ДБО с целью обращения в межведомственную комиссию .
➡️Письмом от 01.02.2023 №32 банк сообщил о сохранение ограничений ссылаясь на то, что представленные Обществом документы, по мнению Банка, не могут быть приняты в качестве подтверждения легитимности проводимых операций, документы представлены не в полном объеме, дополнительных документов также не запросил.
➡️08.02.2023 ООО «Альфа», в целях защиты своих нарушенных прав, обратилось в межведомственную комиссию, созданную при Банке России. По результатам обращения Банк России письмом от 22.02.2023 сообщил, что ПАО «БАНК УРАЛСИБ» указывает на не полное предоставление ООО «Альфа» документов по запросу ПАО «БАНК УРАЛСИБ», в связи с чем основания для снятия ограничений отсутствовали.
➡️06.03.2023 Истец через систему сообщений клиент-банка предоставил Ответчику дополнительный пакет документов.
➡️07.03.2023 Истец обратился к Ответчику через систему сообщений клиент-банка с просьбой дать ответ о причинах сохранения ограничений .
➡️Банк не возобновил доступ ООО «Альфа» к системе дистанционного банковского обслуживания ответив уведомлением от 07.03.3023 о сохранении ограничений.
➡️07.03.2023 Истец, в целях надлежащего исполнения своих обязательств по оплате Товара по Договору №ННГ-22/01000/00155/Д от 07.02.2022 заключенному с АО «Газпромнефть-Ноябрьскнефтегаз», направил запрос в Банк от 07.03.2023 с целью получения информации - будет ли данный платеж проведен при предоставлении документов на бумажном носителе с целью оперативного проведения зачисления денежных средств и пополнения расчетного счета. К запросу Истец приложил Договор №ННГ22/01000/00155/Д от 07.02.2022 с дополнениями и представил в Банк платежное поручение №32 от 06.03.2023.
➡️07.03.2023 от Ответчика получено уведомление №2947542832 от 07.03.2023 об отказе в совершении указанного платежа. Причина отказа «Запутанный или необычный характер сделки, не имеющий очевидного экономического смысла или очевидной законной цели».
➡️09.03.2023 Истец обратился к Ответчику с претензией от 09.03.2023 № 05/23, в которой просил восстановить доступ к системе ДБО «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online» и провести платеж по счету, представленному в Банк к Договору №ННГ-22/01000/00155/Д от 07.02.2022. Требования, изложенные в претензии, Ответчиком не исполнены.
➡️10.03.2023 Истец обратился с жалобой в Центральный Банк России в целях проверки законности и обоснованности действий Банка.
➡️05.05.2023 истец обратился с рассматриваемым исковым заявлением 05.05.2023
➡️доступ к системе ДБО возобновлен в период с 02.06.2023 по 05.06.2023!!
🎯Наши партнеры - адвокаты московской коллегии "Покровская застава" сопровождают вашу организацию не только на стадии суда, но и в текущей деятельности, что позволяет минимизировать финансовые потери.
Адвокаты, которые сопровождают вашу организацию, имеют огромный практический опыт работы, в том числе в подразделениях финансового мониторинга банков👮🏻.
🛡Работая с КА "Покровская застава", вы экономите время, деньги и нервы, а также ограничиваете круг лиц, которые погружены в ваши коммерческие тайны.
Общество с ограниченной ответственностью "Альфа" обратилось в арбитражный суд с исковым заявлением об обязании публичного акционерного общества "БАНК УРАЛСИБ" восстановить обществу с ограниченной ответственностью «Альфа» доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online» в полном объеме.
Нюансы:
➡️13.10.2017 ООО «Альфа» в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» открыты расчетные счета и подключена услуга Дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online».
➡️Уведомлением от 13.01.2023 Банк сообщил о приостановлении обслуживания ООО «Альфа» с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online» на основании Федерального закона N 115-ФЗ от 07.08.2001 и в рамках Правил комплексного банковского обслуживания и запросил предоставить сведения и документы, относительно основных видов деятельности компании.
➡️20 января 2023 г. во исполнение запроса Банка от 13.01.2023 истцом представлена информация, пояснения и документы, что подтверждается отчетом направления документов в банк через систему сообщений клиент-банка.
➡️Банком доступ ООО «Альфа» к системе дистанционного банковского обслуживания не возобновлен, о чем сообщено уведомлением от 23.01.2023.
➡️26.01.2023 Истец через систему сообщений клиент-банка обратился к Ответчику с просьбой указать официальные причины установления ограничений ДБО с целью обращения в межведомственную комиссию .
➡️Письмом от 01.02.2023 №32 банк сообщил о сохранение ограничений ссылаясь на то, что представленные Обществом документы, по мнению Банка, не могут быть приняты в качестве подтверждения легитимности проводимых операций, документы представлены не в полном объеме, дополнительных документов также не запросил.
➡️08.02.2023 ООО «Альфа», в целях защиты своих нарушенных прав, обратилось в межведомственную комиссию, созданную при Банке России. По результатам обращения Банк России письмом от 22.02.2023 сообщил, что ПАО «БАНК УРАЛСИБ» указывает на не полное предоставление ООО «Альфа» документов по запросу ПАО «БАНК УРАЛСИБ», в связи с чем основания для снятия ограничений отсутствовали.
➡️06.03.2023 Истец через систему сообщений клиент-банка предоставил Ответчику дополнительный пакет документов.
➡️07.03.2023 Истец обратился к Ответчику через систему сообщений клиент-банка с просьбой дать ответ о причинах сохранения ограничений .
➡️Банк не возобновил доступ ООО «Альфа» к системе дистанционного банковского обслуживания ответив уведомлением от 07.03.3023 о сохранении ограничений.
➡️07.03.2023 Истец, в целях надлежащего исполнения своих обязательств по оплате Товара по Договору №ННГ-22/01000/00155/Д от 07.02.2022 заключенному с АО «Газпромнефть-Ноябрьскнефтегаз», направил запрос в Банк от 07.03.2023 с целью получения информации - будет ли данный платеж проведен при предоставлении документов на бумажном носителе с целью оперативного проведения зачисления денежных средств и пополнения расчетного счета. К запросу Истец приложил Договор №ННГ22/01000/00155/Д от 07.02.2022 с дополнениями и представил в Банк платежное поручение №32 от 06.03.2023.
➡️07.03.2023 от Ответчика получено уведомление №2947542832 от 07.03.2023 об отказе в совершении указанного платежа. Причина отказа «Запутанный или необычный характер сделки, не имеющий очевидного экономического смысла или очевидной законной цели».
➡️09.03.2023 Истец обратился к Ответчику с претензией от 09.03.2023 № 05/23, в которой просил восстановить доступ к системе ДБО «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online» и провести платеж по счету, представленному в Банк к Договору №ННГ-22/01000/00155/Д от 07.02.2022. Требования, изложенные в претензии, Ответчиком не исполнены.
➡️10.03.2023 Истец обратился с жалобой в Центральный Банк России в целях проверки законности и обоснованности действий Банка.
➡️05.05.2023 истец обратился с рассматриваемым исковым заявлением 05.05.2023
➡️доступ к системе ДБО возобновлен в период с 02.06.2023 по 05.06.2023!!
🎯Наши партнеры - адвокаты московской коллегии "Покровская застава" сопровождают вашу организацию не только на стадии суда, но и в текущей деятельности, что позволяет минимизировать финансовые потери.
Адвокаты, которые сопровождают вашу организацию, имеют огромный практический опыт работы, в том числе в подразделениях финансового мониторинга банков👮🏻.
🛡Работая с КА "Покровская застава", вы экономите время, деньги и нервы, а также ограничиваете круг лиц, которые погружены в ваши коммерческие тайны.