📌С 1 декабря 2022 года вступает в силу Федеральный закон от 28 июня 2022 г. № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – Федеральный закон № 219-ФЗ), которым изменен порядок применения организациями, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, поименованными в статье 5 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также лицами, указанными в пункте 1 статьи 7.1 названного Федерального закона (далее – субъекты Федерального закона № 115-ФЗ) мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
📌Федеральным законом №219-ФЗ установлена обязанность применения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организаций или физических лиц, включенных в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН (далее - перечни Совета Безопасности ООН), незамедлительно, не позднее 20 часов с момента получения уведомления уполномоченного органа (Росфинмониторинга) о принятии Советом Безопасности ООН соответствующих решений.
📌Росфинмониторинг будет направлять соответствующее уведомление финансовым организациям в срок до 4 часов с момента непосредственного размещения решений Совета Безопасности ООН в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на его официальном сайте. Сейчас общее время с момента принятия соответствующего решения Совета Безопасности ООН до момента замораживания (блокирования) денежных средств или иного имущества составляет до трех рабочих дней.
📌Также Росфинмониторинг будет информировать субъектов Федерального закона № 115-ФЗ о лицах, в отношении которых такие решения были отменены.
Порядок замораживания (блокирования) денежных средств или иного имущества лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, остался без изменений.
📌Федеральным законом № 219-ФЗ также регламентирована процедура отмены применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества. О такой отмене информирование Росфинмониторинга не требуется.
С 1 декабря 2022 года субъекты статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ, будут обязаны информировать Росфинмониторинг о примененных в отношении своих клиентов мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
📌В настоящее время вышеуказанные лица осуществляют меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, при этом информацию о применении данных мер, в отличие от всех иных субъектов, в Росфинмониторинг не направляют.
Про Платформу ЗСК:
📌Изменяется пороговая сумма для операций обязательного контроля, РосФинМониторинг наделяется еще большими полномочиями.
1⃣ Повышен суммовой порог обязательного контроля с 600 тыс до 1 млн.
Это касается основной массы контролируемых операций, например, снятие/внесение наличных на счет компании, наличные валютообменные операции, лизинговые платежи и пр.
2⃣ Операции с недвижимостью будут контролироваться от 5 млн рублей (ранее было 3 млн).
3⃣ РосФинМониторинг теперь по своей воле может сам придумывать новые виды обязательного контроля без внесения правок в тот самый 115-ФЗ.
Новый вид обязательного контроля может действовать максимум 2 года.
Данная норма является революционной и дает практически неограниченные права РосФинмониторингу в части установления новых видов обязательного контроля.
4⃣ Риэлторы и иные организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, будут обязаны сообщать в РосФинМониторинг:
✔️ сведения об операциях с наличными или безналичными средствами по сделкам с недвижимым имуществом на суммы от 5 млн рублей.
✔️ сведения об операциях некоммерческих организаций независимо от суммы (за исключением таких видов НКО как органы гос власти, гос корпорации, потребительские кооперативы, школы, дет сады, ТСЖ, СНТ, ТПП).
✔️ сведения об операциях резидентов Ирана и КНДР на сумму более 1 млн руб.
✔️ само собой, сведения об операциях лиц, причастных к терроризму и распространению оружия массового поражения (перечни таких лиц доводит РосФинМониторинг).
О соглашении между регуляторами:
📌01 июля 2022 года на официальном сайте Банка России опубликовано многостороннее соглашение «О взаимодействии между Центральным банком Российской Федерации, Федеральной службой по финансовому мониторингу, Федеральной таможенной службой и Уполномоченным при Президенте Российской Федерации по защите прав предпринимателей, осуществляемом в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Соглашение).
📌Соглашение заключается в целях организации информационного взаимодействия между Центральным банком Российской Федерации, Федеральной службой по финансовому мониторингу, Федеральной таможенной службой и Уполномоченным при Президенте Российской Федерации по защите прав предпринимателей по вопросам рассмотрения межведомственной комиссией, созданной при Банке России в соответствии с пунктом 13.5 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ), заявлений юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, об отсутствии оснований для применения к ним мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ, а также приложенных к ним пояснений, документов и (или) сведений, представленных заявителем в соответствии с пунктом 1 статьи 7.8 Федерального закона № 115-ФЗ.
📌Общероссийские общественные организации, союзы и ассоциации кредитных организаций (далее – общественные организации), которым предоставлен доступ к личному кабинету, имеют право присоединиться к Соглашению путем направления в Банк России в электронном виде через личный кабинет в соответствии с порядком взаимодействия заявления о присоединении, составленного в произвольной форме. Днем присоединения общественных организаций к Соглашению в указанном случае считается день получения извещения Банка России о регистрации такого заявления о присоединении.
📌Иные общественные организации имеют право присоединиться к Соглашению путем направления в Банк России размещенного на официальном сайте Банка России уведомления об использовании личного кабинета с указанием в качестве основания открытия личного кабинета пункта 13.5 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.
Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: Соглашение
⚡️Все изменения подробно разбираются практиками на тренинге по повышению уровня знаний в аккредитованном РФМ центре АНО ИКАР подробнее ➡️ тут.