📌Руководство, которое вступает в силу немедленно, поможет финансовым учреждениям понять риски и эффективно выполнять свои установленные законом обязательства в области ПОД / ФТ, а также учитывает стандарты Целевой группы по финансовым мероприятиям (ФАТФ). Руководство требует, чтобы LFIS продемонстрировали соблюдение своих требований в соответствии с соответствующим уведомлением CBUAE.
📌В руководстве обсуждается использование цифровых идентификационных систем LFI для выполнения своих обязательств по надлежащей проверке клиентов (CDD). В нем основное внимание уделяется механизмам цифровой идентификации, которые LFI должны использовать для проведения CDD на постоянной основе в отношении физических лиц. В руководстве конкретно рассматриваются механизмы проверки личности, регистрации и аутентификации в связи с использованием LFI систем цифрового удостоверения личности. LFI также должны использовать передовой технологический опыт, надлежащее управление и четко определенные политики и процедуры.
📌Кроме того, LFI должны использовать данные, полученные с помощью аутентификации (например, IP-адреса), для постоянного контроля и отслеживания транзакций с целью выявления подозрительного поведения клиентов и/ или транзакций в юрисдикциях, подпадающих под санкции и подверженных высокому риску, или из них. LFI разрешается полагаться на идентификацию и проверку клиента, проводимые третьей стороной при регистрации, при условии, что (i) LFI получают всю соответствующую информацию от третьей стороны, (ii) предпринимают шаги для обеспечения того, чтобы третья сторона предоставила копии документов и информации клиента, используемых для CDD, и (iii) предпринимают шаги чтобы убедиться, что третья сторона соблюдает требования CDD и ведения учета, изложенные в Постановлении Кабинета министров № (10) от 2019 года, касающемся имплементации постановления о декрете №. (20) от 2018 года о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и незаконных организаций.
📌LFIS должны принимать адекватные меры для решения присущих технологиям проблем и проблем безопасности, связанных с системами цифрового удостоверения личности. LFIS должны внедрять и применять необходимые меры предосторожности для снижения рисков проверки личности и регистрации, включая кибератаки, нарушения безопасности и использование украденных, фальсифицированных или синтетических идентификационных данных, учитывая растущую сложность и серьезность кибератак.
📌Ожидается, что LFI будут проводить адекватные оценки уровня надежности и соответствия систем цифрового удостоверения личности, которые они выбирают. Ожидается, что они также будут внедрять и применять надлежащие протоколы обеспечения точности систем цифровой идентификации и могут проводить проверки достоверности напрямую или получать информацию об аудите или сертификации достоверности от экспертного органа.
Халед Мохаммед Балама, управляющий CBUAE, сказал: “Центральный банк тесно сотрудничает с Лицензированными финансовыми учреждениями, чтобы обеспечить их полное соблюдение и понимание руководств, которые мы регулярно выпускаем. Это руководство по использованию цифрового удостоверения личности для выполнения обязательств по надлежащей проверке клиентов укрепит систему борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также снизит потенциальные риски в целях защиты финансовой системы ОАЭ ".
Источник