ООО "СИБЭНЕРГОМОНТАЖ" (истец) обратился к Тинькофф Банку (АО) с иском о признании договора банковского счета № 10702810410000726488 от 11.11.2020 г. недействительным.
История вопроса:
Как следует из иска, в декабре 2020 года Обществу с ограниченной ответственностью «СИБЭНЕРГОМОНТАЖ» (далее по тексту – Истец, ООО «СИБЭНЕРГОМОНТАЖ») стало известно о том, что неустановленными лицами был открыт 11.11.2020 г. расчетный счет № 40702810410000726488 в АО «ТИНЬКОФФ БАНК» (далее по тексту – Ответчик). Истцом на сайте «Госуслуги» https://www.gosuslugi.ru/ через личный кабинет Общества была запрошена информация об открытых расчетных счета, в ответе на которую фигурировал открытый 11.11.2020 г. расчетный счет № 40702810410000726488 в АО «ТИНЬКОФФ БАНК». Истец обратился по телефону горячей линии к Ответчику с просьбой закрыть расчетный счет и предоставить информацию.
Истцом в адрес Ответчика была направлена «19» января 2021 г. Претензия с требованиями о закрытии расчетного счета и предоставлении копии договора банковского счета с приложением документов из юридического дела. Также, Истцом «19» января 2021 г. была направлена Жалоба на действие Ответчика в Центральный Банк Российской Федерации с просьбой провести проверку законности действий сотрудников Ответчика и обязать Ответчика закрыть расчетный счет № 40702810410000726488 от 11.11.2020 г.
Истец утверждает, что лицом, имеющим право действовать от его имени без доверенности, с 04.09.2013 г. является Генеральный директор в лице Королёва Владимира Александровича. Данный факт подтверждается выпиской из ЕГРЮЛ. Генеральный директор ООО «СИБЭНЕРГОМОНТАЖ» был назначен решением № 5 от 26.08.2018 г.
Истец настаивает на том, что необходимые для открытия банковского счета согласно требованиям Инструкций ЦБР документы не представляло, личного присутствия Генерального директора или законного представителя не было. Согласно выписке по расчетному счету № 40702810410000726488 от 11.11.2020 г., открытого в АО «ТИНЬКОФФ БАНК», за период с 11.11.2020 г. по 10.01.2021 г. обороты по данному расчетному счету составили 1290000 рублей 55 копеек. По данным операциям, которые фигурируют в выписке из расчетного счета № 40702810410000726488, в адрес Истца уже были получены претензионные письма с требованиями о возврате сумм по сделкам, о которых Истцу не было известно
Истец утверждает, что не заключал договор банковского счета № 40702810410000726488 от 11.11.2020 г., открытого в АО «ТИНЬКОФФ БАНК», не уполномочивал и не выдавал доверенности на третьих лиц для его подписания и заключения.
Таким образом, Банк не произвел должную осмотрительность по надлежащей проверке документов Истца с целью не допущения ситуации заключения сомнительной сделки, чем нарушил ст. 7 ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и ст. ст. 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности».
Суд отмечает, что вопреки принципу состязательности сторон Банк документально не опроверг ни одного довода и не представил ни одного доказательства заключения договора от имении истца уполномоченным лицом (ст. 9, 65 АПК РФ).
Таким образом, в отсутствие оригинала договора, а равно и документов, на основании которых был открыт договор банковского счета, суд не может не согласиться с доводами истца об открытии счета неуполномоченным лицом.
Заслуживает также внимание что, в заявление на регистрацию пользователя, представленного Ответчиком, указаны недостоверные паспортные данные Генерального директора ООО «СИБЭНЕРГОМОНТАЖ» .
Устав, представленный Ответчику для открытия счета, не является Уставом Истца. Действующей редакцией Устава Истца является новая редакция № 3, утвержденная решением единственного участника № 7 от 12.02.2019 г. Данный Устав состоит из 19 страниц и зарегистрирован Межрайонной Инспекцией Федеральной Налоговой Службы № 46 по г. Москве от 21.02.2019 г. (ГРН: 7197746381837). На сшивке Устава стоит количество страниц, подпись и печать должностного лица налогового органа. Устав, представленный Ответчиком из дела клиента, состоит лишь из 8-ми страниц. В решение № 1 о создании, представленном из материалов дела Ответчиком, стоит подпись неустановленного лица, а также неверно указана дата принятия решения о создании (Решение № 1).
Решение суда: Признать договор банковского счета № 10702810410000726488 от 11.11.2020 г. недействительным.